平安证券推财富管理平台,为高净值客户定制服务方案

由转型财富管理而引发的高净值客户争夺战,已从商业银行之间蔓延到券商行业。商业银行独大的财富管理市场格局,也随着越来越多的券商成为“掠食”者而被打破。

“我们打造的不仅仅是炒股软件,还是智能理财平台。” 在11月9日的“平安财富赢家”品牌发布会上,平安证券总经理助理郑霞表示,,该品牌目的是为成为高净值客户的私人财富管理办公室,为个人、家庭、企业家的提投融解、富增值保值和传承,提供一揽子解决方案。

郑霞称,”平安财富赢家”面向高净值客户,从产品、平台、服务等全维度,提供定制化财富管理服务,突破线下单一渠道,形成拥有线上线下结合的服务渠道,目前,该公司各地营业部已建立投顾团队,以一个客户经理+一个投资顾问的方式,为客户提供财富管理解决方案;线上每周推出投顾直播专栏、投资产品等。除了传统的炒股、公私募基金、固定收益等大类产品,还可以提供个性化投融资解决方案,通过智能资产配置系统提供定制财富管理服务。

进军财富管理领域的背后,是券商正在进行的业务转型。告别过度依赖经纪业务的粗放式业务模式,发展财富管理业务,是这一轮券商转型的一大主要方向。在2016年年报中,不少券商都将财富管理作为转型的战略业务板块。而近年来快速增长的高净值人群,则是各类金融机构向转型财富管理的必争之地。

根据公开数据,预计2017年中国高净值人群将达到187万,可投资资产规模达到58万亿。相比10年前的18万人,增长接近10倍。虽然可投资资产规模增速有所放缓,但高净值人群数量增长仍达到18%左右。这意味着,抓住更多高净值客户,就能在财富管理上占据优势。

相对于商业银行,券商的财富管理起步相对较晚。上市银行年报数据显示,截至2016年底,招商银行、工商银行、中国银行三家银行的私人银行管理资产规模,均已超过万亿元大关,其中招商银行达到1.6万亿元,在中资银行中位列第一。

虽然业务开展时间不长,但平安证券的财富管理已有长足进展。根据郑霞介绍,财富赢家2016年开始试运营以来,至今一年的时间里,已经积累了近8000名高净值客户,管理的资产规模达到4800亿元,笔去年增长了22%,平均投资收益率超过8%,不仅超过同期上证指数涨幅,在同业中也处于领先水平。

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